Renda passiva: ações com pagamento mensal de dividendos
Entenda por que investir nesta Ação pode ser mais vantajoso que FIIs
Bom, a primeira empresa que faz essa distribuição mensal é o Bradesco, com o código de negociação BBDC3. Uma ação do Bradesco atualmente está custando aproximadamente R$ 10,36 e distribuiu nos últimos 12 meses um dividendo de 4,5% ao ano.
Muita gente aqui vai achar esse dividendo pouco, mas ao longo do artigo, vou mostrar para você porque que tem gente que prefere investir no Bradesco e ganhar apenas 4,5% ao ano do que investir em Fundos Imobiliários ganhando 10, 11% ao ano. Mas não podemos só olhar esse dividendo aqui que foi pago nos últimos 12 meses, damos uma olhada também no histórico de dividendos do Bradesco.
Então vemos que a média que o Bradesco paga é 4,5% ao ano. Os dividendos, nada mais é do que o lucro da empresa. Quando a empresa lucra muito, os dividendos são maiores. Quando a empresa lucra menos, os dividendos são menores.
O resultado do Bradesco no último trimestre o lucro líquido subiu, carteira expandida subiu, margem com clientes também, seguros, previdência e capitalização também subiu. Ou seja, o lucro do Bradesco vem melhorando a distribuição dos dividendos nos últimos cinco anos.
O Banco Bradesco (BBDC3) apresentou um Dividend Yield de 9,87% no trimestre fiscal encerrado em julho de 2024. O site Investidor 10 (aqui o link se você quiser conhecer: https://investidor10.com.br/) aponta um Dividend Yield atual de 9,67%, com uma média de 6,29% nos últimos 5.
Por que que muita gente prefere investir no Bradesco mesmo pagando pouco do que investir em Fundos Imobiliários. Porque há 10 anos se você tivesse colocado um património X no MXRF11 por exemplo, você teria recebido proventos, mas o seu património teria desvalorizado diante do Ibovespa e diante da inflação. Então você teria perdido para a inflação. Já o Bradesco além de pagar os dividendos todos os meses, atuou no mercado financeiro em alta performance e se valorizou. Ou seja, seu património também subiu.
Dividendos consistentes e desempenho superior ao Ibovespa
Seguindo aqui para a próxima empresa que paga dividendos mensalmente é o BANCO BANESTES, talvez ele não seja tão conhecido pela maioria dos investidores, mais é um bom pagador de dividendos.O Banestes tem código de negociação BEES4 e uma ação tá custando aproximadamente R$ 8,39 e nos últimos 12 meses o Banestes distribuiu de acordo com o site Investidor10, o Dividend Yield foi de 8,05%.
É um excelente rendimento. Damos uma olhada aqui no dividendo histórico do Banco Banestes. Nos últimos cinco anos, o Banco Banestes (BEES3) manteve uma distribuição consistente de dividendos. No ano de 2024, pagou R$ 0,6638 por ação, resultando em um Dividendo de 7,79%. Em 2023, distribuiu R$ 0,6341 por ação, com um Dividend Yield de 6,65%.
Já em 2022, o valor foi de R$ 0,5117 por ação, e o Dividend Yield ficou em 9,27%. Em 2021, os acionistas receberam R$ 0,3421 por ação, com um Dividend Yield de 7,05%. Já em 2020, o pagamento foi de R$ 0,2123 por ação, com um Dividend Yield de 3,90%.
O Banestes segue uma política de distribuição de dividendos que varia entre 25% e 60% do lucro líquido ajustado. Ele também ganhou tanto da inflação quanto do Ibovespa ao longo de cinco anos, o que tornou um ativo ainda mais interessante.
Ação que distribui dividendos todos os meses e supera o IPCA
A próxima empresa que paga dividendos mensalmente é o Banco Itaú com código de negociação ITUB3. Uma ação do Banco Itaú tá custando aproximadamente R$ 28,56. Somando os valores distribuídos nos últimos 12 meses, o total de dividendos e JCP pagos por ação foi de aproximadamente R$2,20.
Considerando o preço atual da ação em torno de R$28,56, isso resulta em um Dividend Yield de aproximadamente 7,70%.nos últimos 12 meses. Nos últimos cinco anos, o Itaú Unibanco (ITUB3) manteve uma política consistente de remuneração aos acionistas, distribuindo dividendos e juros sobre capital próprio (JCP) regularmente. Abaixo, apresento um resumo das distribuições anuais:
2020:
- Pagamentos mensais de dividendos de R$0,015 por ação.
- JCP adicionais, como R$0,0529 em 17/08/2020.
2021:
- Continuação dos pagamentos mensais de R$0,015 por ação.
- JCP adicionais, como R$0,04874 em 24/05/2021.
2022:
- Manutenção dos dividendos mensais de R$0,015 por ação.
- Distribuições complementares de JCP em datas específicas.
2023:
- Dividendos mensais de R$0,0177 por ação.
- JCP adicionais, como R$0,2472 em 06/12/2023.
2024:
- Continuação dos dividendos mensais de R$0,0177 por ação.
- Distribuições adicionais, como R$0,3106 em 09/12/2024.
É importante notar que, além dos pagamentos mensais, o banco realiza distribuições complementares de JCP e dividendos em períodos específicos, conforme sua política de remuneração aos acionistas. Assim como os outros dois exemplos as ações do Itaú ganharam, performaram melhor do que o Ibovespa e o IPCA.
Ações x Fundos Imobiliários: vantagens e estratégia combinada
Bom pessoal, eu gosto das ações, eu gosto de investir em ações. As ações elas têm potencial de valorização maior, elas têm maior lucratividade e pode dar uma guinada no património da gente, sem contar que quando você vende até R$ 20.000 de ações que você teve lucro, você não paga imposto.
Se você tiver um lucro, por exemplo, de R$ 200, R$ 100, R$ 50 nos Fundos Imobiliários e você vender, você paga imposto. Então esse é um ponto positivo para as Ações, que você tem essa isenção de vender até R$ 20.000 de lucro e não pagar imposto.
Eu gosto também de Fundos Imobiliários, eu não deixo de investir neles para investir só em ações. Quando eu compro um Fundo Imobiliário, eu imagino que eu estou comprando um imóvel e que ele vai me gerar aluguel. Eu não espero que a cotação dobre de valor, eu não espero que o Fundo Imobiliário lucre muito, porque eu sei que isso é improvável de acontecer.
O artigo de hoje foi esse, espero que eu tenha te ajudado de alguma forma. Se gostou, deixa um comentário e não esquece de compartilhar com seus amigos e amigas. Um abraço para você e até a próxima.